SFPとは？

SFP

誰のためのファイナンシャルプランニングなのか？

その問いに対してプランナーの多くが次のように答えはずです。

『クライアントの為に決まっている』

だが、現実にその答えを体現しているプランナーは少ないと思います。

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いや、ちょっと言い方が悪いですね。

実際、プランナーの多くはクライアントの為にやっていますし、全然、為になっていないことはないのですが、本当に真心でやっているかと言えば疑う余地はあります。

その根拠は提案するプランの中にプランナーの利益になるような、収益につながるような部分があるからです。

例えば、生命保険無料相談ですね。

無料相談と称して集客し、プランニングの過程で保険勧誘をしたりして収益を上げる。

ビジネスモデルとしては合理的ですし、問題はないと思うのですが、プランナーとクライアントの信頼関係に霞がかかったようで好ましくありません。

本当にクライアントの為を思っているのならばクライアントを教育して経済的に自立させるべきです。

この理念のもと体系を構築しようと試みているのが当サイト、及びメルマガです。

名づけてセルフファイナンシャルプランニング、略してSFPです。

特徴は以下の通りです。

・プランナーの価値観を介入させない
・クライアント自身の価値観を反映させる
・プランナーに依存しない
・経済的自立
・クライアントのプライバシー保護

などです。

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